Portföy takibi nasıl yapılır?

1. Varlık kayıtlarını bir araya getir

Portföy takibi, farklı hesaplarda bulunan varlıklarını ortak bir görünümde kaydetmekle başlar. Varlığın adını ve doğru sembolünü, miktarını, fiyat para birimini ve kaydın tarihini kontrol et. Aynı varlığı birden fazla hesapta tutuyorsan mükerrer kayıt oluşturmamaya dikkat et.

2. Miktar ve birim fiyatı ayırt et

Basit bir varlık kaydında değer, miktar × birim fiyat ile hesaplanır. Örneğin 10 adet varlığın kaynak fiyatı 100 TL ise gösterilen değer 1.000 TL olur. Bu yalnızca hesaplama örneğidir; gerçek bir yatırım veya getiri önerisi değildir. Gram ve ons gibi birimler birbiriyle karıştırılmamalıdır.

Tahvil, bono ve Eurobond kayıtlarında miktar nominal tutardır; değer nominal tutar × 100 nominal başına temiz fiyat / 100 ile hesaplanır. Kupon tahakkuku bu sürümde değere eklenmez. Ayrıntılar için tahvil, bono ve Eurobond rehberini incele.

3. Fiyatın tarihini ve kaynağını kontrol et

Bir takip uygulamasındaki fiyat; piyasanın kapalı olması, kaynak gecikmesi veya erişim sorunu nedeniyle son işlem anını yansıtmayabilir. Portföy değeri, bankanda veya aracı kurumunda gerçekleşebilecek satış tutarıyla aynı olmak zorunda değildir. Makas, komisyon ve vergiler sonucu değiştirebilir.

4. Toplam değeri aynı para biriminde karşılaştır

TL, USD veya EUR ile toplamı görüntülerken farklı para birimlerindeki kayıtlar kur üzerinden dönüştürülür. Bu dönüşüm görünümü değiştirir; varlıklarını satmaz veya döviz işlemi yapmaz. Para birimi rehberimiz, aynı portföyün neden farklı oranlarda değişmiş görünebileceğini açıklar.

5. Kayıtlarını düzenli kontrol et

Alım, satım, hesap transferi veya miktarı değiştiren bir olay sonrasında kayıtlarını kontrol et. Banka ve aracı kurum ekstreleri asıl kayıtların olmaya devam eder. Value724 bir takip aracıdır; kaynağı ve hesaplamayı doğrulama sorumluluğunun yerini almaz.