Tahvil, bono ve Eurobond takibi

1. Doğru varlık ve nominal tutarı kaydet

Value724, devlet tahvili, hazine bonosu, şirket tahvili ve Eurobond kayıtlarını portföyünde tutmana yardımcı olur. Varlığı ISIN ile ayırt et; ihraççıyı, fiyat para birimini, vade tarihini ve nominal tutarı kontrol et. Otomatik aramada bulunmayan bir varlığı ISIN ve bilgileriyle elle tanımlayabilirsin.

Nominal tutar, bu hesaplamada kullanılan varlık miktarıdır; satın alma için ödediğin para ile aynı olmak zorunda değildir. Kupon oranı ve yıllık kupon sıklığı varsa kayıt bilgilerine eklenebilir.

2. Fiyatın 100 nominal başına olduğunu unutma

Bu varlıklarda portföy değeri = nominal tutar × temiz fiyat / 100 olarak hesaplanır. Örneğin 1.000 USD nominal tutarın 100 nominal başına temiz fiyatı 95 USD ise gösterilen temiz değer 950 USD olur. Bu yalnızca hesaplama örneğidir; getiri veya yatırım önerisi değildir.

Temiz fiyat (clean price), birikmiş kupon faizini içermez. Otomatik fiyat mevcut olduğunda Value724, 100 nominal başına alış (bid) temiz fiyatını kullanır. Gösterilen tutar, bankanda gerçekleşebilecek işlem fiyatını garanti etmez.

3. Kupon bilgisini toplam değerle karıştırma

Kupon oranı ve kupon sıklığı varlığın kayıt bilgileridir. Kupon tahakkuku bu sürümde portföy değerine eklenmez. Bu görünüm; kupon ödeme takvimi, otomatik kupon tahsilatı kaydı, vadeye kadar getiri veya vergi hesaplaması sunmaz.

Bankandaki değer kirli fiyatı (dirty price), yani birikmiş kupon faizini içerebilir. Bu nedenle uygulamadaki temiz değer ile banka ekstresindeki toplamın farklı olması mümkündür.

4. Fiyat kapsamını ve güncelliğini kontrol et

Otomatik fiyat desteği her tahvil, bono veya Eurobond için mevcut değildir. Kapsam, varlığa ve veri kaynağının kullanılabilirliğine göre değişir. Gelen fiyatlar gecikebilir veya hatalı olabilir.

Otomatik fiyat yoksa en son işlem kaydındaki temiz fiyat yedek değer olarak kullanılır. Bu fiyat güncel piyasa kotasyonu değildir. Kaydın tarihini ve fiyatın kaynağını kontrol et; güncel değer gibi yorumlama. Elle varlık tanımlamak, otomatik fiyat sağlanacağı anlamına gelmez.

5. Döviz ve portföy görünümünü ayırt et

USD veya EUR cinsinden bir Eurobond kaydı, toplam portföy görünümünde seçtiğin TL, USD veya EUR para birimine kur üzerinden dönüştürülür. Hem varlık fiyatı hem de kur, gösterilen toplamı etkileyebilir. Para birimini değiştirmek satış veya döviz işlemi yapmaz.

6. Asıl kayıtlarınla karşılaştır

Nominal tutarı, işlem fiyatını, vade ve kupon bilgilerini banka veya aracı kurum kayıtlarınla karşılaştır. Alım ve satımlarını uygulamaya kaydetmek bir yatırım emri değildir. Value724 yatırım işlemi gerçekleştirmez ve para ya da varlık saklamaz.